Un nuevo informe del CEPA inidica que se verifica una relación entre los niveles salariales y la irregularidad en el pago de los créditos de las familias, que las provincias con salarios más bajos en relación con el promedio nacional son, en general, las que presentan mayores niveles de morosidad.
- A julio de 2026, la morosidad del crédito a familias con el sistema financiero se ubicó en 13,0% (en nov/24 era de 2,5%)
- A julio de 2026, la morosidad del crédito a familias con el sistema no financiero se ubicó en 33,9% (en nov/24 era de 7,3%)
- El aumento de la morosidad se explica por la caída de los ingresos: ajustado por la ENGHo 2017/18 el salario registrado cayó 14,3% desde nov/23 a jun/26
- Considerando la masa total de ingresos (ingresos salarial registrado + ingresos trabajadores pasivos) la caída alcanza 8,3 puntos porcentuales vs. el promedio enero – septiembre 2023.
- Mientras que el gas aumentó 2.071%, el transporte 1.442%, el agua 544% y la energía eléctrica 393%, los salarios registrados de INDEC lo hicieron en 268%. Estas brechas fueron cubiertas en gran medida con crédito que hoy no puede ser pagado.
