ARCA controlará transferencias bancarias y virtuales a partir de ciertos montos a partir de febrero 2025

A partir de febrero de 2025, la Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), conocida anteriormente como AFIP, comenzará a controlar con más rigurosidad las transferencias bancarias y virtuales realizadas a través de homebanking y billeteras virtuales, según los nuevos límites establecidos.

Estos controles responden a una actualización semestral automática, basada en el Índice de Precios al Consumidor (IPC) y determinada por la Resolución General 5512/2024. Las nuevas cifras, que rigen desde el 1° de enero de 2025, son las siguientes:

  1. $600.000:
    • Consumidores totales con tarjetas de débito en el país.
    • Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
  2. $1.000.000:
    • Acreditaciones bancarias registradas en el mes.
    • Depósitos a plazo en el mes.
    • Extracciones en efectivo en el país o en el exterior.
    • Saldo final en cuentas bancarias o billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
  3. $2.000.000:
    • Solo para billeteras virtuales en transferencias bancarias o virtuales que superen este monto.

Si alguna transacción supera estos montos, ARCA puede activar alertas y exigir a los usuarios que justifiquen el origen de los fondos. Aunque estas transferencias siguen siendo legales, es esencial que los usuarios tengan la documentación adecuada para respaldar la legitimidad de sus movimientos.

Consejos para evitar problemas con ARCA:

  • Justificar el origen de los fondos: Si se realiza una transferencia por encima de los límites establecidos, es crucial tener documentación que pruebe el origen de los fondos, como facturas, recibos de sueldo, o certificados de ingresos.
  • No exceder los montos sin declarar: Asegúrese de que las transferencias no superen los límites sin la documentación necesaria.
  • Responder a las solicitudes de justificación: Si un banco o billetera virtual solicita que justifique sus fondos, debe responder adecuadamente para evitar investigaciones.

Si no puede justificar el origen de los fondos, podría enfrentar el rechazo de las transferencias, bloqueo de cuentas o incluso una investigación por parte de la Unidad de Información Financiera (UIF).

Es importante estar informado sobre estos límites para evitar inconvenientes y garantizar que sus transacciones sean completamente transparentes.